Ana içeriğin başı

Fon Risk Değeri

Aktif olarak yönetilen bir varlık dağılımı, tek bir piyasada portföyü zarara karşı tamamen koruyamaz ama riski farklı varlık sınıflarına yaymanızı sağlar.

Herhangi bir yatırımın değeri yukarı gidebileceği gibi aşağı da gidebilir. Özellikle Türkiye gibi gelişmekte olan ülkelerdeki yatırımlar daha da çok dalgalanma yaşayabilir. Sabit getirili yatırımlar dahi kredi ve faiz riskine maruzdurlar. Herhangi bir yatırım yapmadan önce yatırımcıların profesyonel bir yönlendirme almaları faydalı olacaktır. Herhangi bir fonun veya stratejisinin yatırım hedefine ulaşacağının garantisi yoktur.

Fonlarda  varlık sınıfları risk getiri perspektifine göre oluşturulur.

Fonların Risk Değeri, fonun volatilitesini  yani oynaklık düzeyini dikkate alınarak hesaplanır. Bunun için haftalık getiriler kullanılır. Belirtilen risk değeri Fon’un geçmiş performansına göre belirlendiği için fonun gelecekteki risk profiline ilişkin yüzde yüz bir güvence vermeyebilir.

Risk değeri zaman içinde değişebilir.

Risk Değeri 1 ila 7 arasında bir değer alır. 1 en düşük oynaklık seviyesini, 7 ise en yüksek oynaklık seviyesini gösterir. Risk Değeri için SPK Fon Rehberi'nde belirtilen metodoloji kullanılarak 5 yıllık getiriler üzerinden hesaplama yapılır.

Fon risk değeri 7 seviyede ölçülürken uygunluk testine göre tespit edilen müşteri risk profili 5 ayrı değerde tariflenir. Aktif dağıtım sözleşmemiz olan HSBC Bank A.Ş. ve HSBC Yatırım Menkul Değerler A.Ş’de müşteri risk profili Çok Düşük Risk olan yatırımcılarımıza risk değeri 1 olan yatırım fonları, Düşük Risk olan yatırımcılarımıza fon risk değeri 2 ve 3 olan yatırım fonları, risk profili  Orta Risk  olan yatırımcılara risk değeri 4 olan yatırım fonları,  Yüksek Risk profiline sahip yatırımcılarımıza risk değeri 5 ve 6 olan yatırım fonları, Çok Yüksek Risk profiline sahip yatırımcılarımıza ise risk değeri 7 olan yatırım fonları önerilir.

Aşağıdaki tabloda yatırım fonlarımızın risk değerlerini bulabilirsiniz.

 
 
  • HSBC Portföy Para Piyasası Fonu (HSL)
  • HSBC Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu (HPT)
  • HSBC Portföy Çoklu Varlık Ölçülü Değişken Fon (HPO)
  • HSBC PYŞ Mutlak Getiri Hedefli Hisse Senedi Serbest Fon (HMG)
  • HSBC Portföy Çoklu Varlık Dengeli Değişken Fon (HPD)
  • HSBC Portföy Orta Vadeli Borçlanma Araçları Fonu (HST)
  • HSBC Portföy Çoklu Varlık Dinamik Değişken Fon (HOA)
  • HSBC Portföy Değişken Fon (HSA)
  • HSBC Portföy Uzun Vadeli Borçlanma Araçları Fonu (HTT)
  • HSBC Portföy Birinci Serbest (Döviz) Fon (HDB)
  • HSBC Portföy BIST 30 Hisse Senedi Fonu (HBU)
  • HSBC Portföy Hisse Senedi Fonu (HVS)
  • HSBC Portföy Altın Fonu (HBF)
  • HSBC Portföy Global BYF Fon Sepeti Fonu (HOY)